تفاوت سرمایه گذاری و سفته بازی در ارزهای دیجیتال

تفاوت سرمایه گذاری و سفته بازی در ارزهای دیجیتال

اگر بخواهیم تفاوت سرمایه گذاری و سفته بازی در ارزهای دیجیتال را بررسی کنیم، قبل از آن نیاز است هدف از هر یک از این دو عمل را بدانیم.

به گفته بنجامین گراهام، عمل سرمایه گذاری بر پایه تحلیل دقیق، تضمین حفظ اصل سرمایه و همچنین بازدهی، استوار است و در صورتی که عملیاتی فاقد این شرایط باشد، سفته بازی محسوب می شود. در ادامه به تفصیل به بررسی هر یک می پردازیم.

عملیات سرمایه گذاری چیست؟

بسیاری از افراد، تفاوت سرمایه گذاری و سفته بازی در ارزهای دیجیتال را در میزان ریسک، سود مورد نظر و بازه زمانی می دانند. طبق تعریفی که آکسفورد از سرمایه گذاری دارد، به گذاشتن پول در طرح های اقتصادی، خرید سهام، ملک و سایر ابزارهای مالی با انتظار دریافت سود در آینده، سرمایه گذاری گفته می شود.

اغلب سرمایه گذاران نگاهی بلند مدت برای دریافت سود و بازدهی دارند و ممکن است سال ها و یا چند دهه طول بکشد تا سرمایه ای که گذاشتند، سود خود را نشان دهد.

بنابراین اگر قصد سرمایه گذاری دارید، باید در مورد انتخاب حوزه مناسب به خوبی تحقیق کنید و از بابت محفوظ ماندن سرمایه خود اطمینان داشته باشید. توجه داشته باشید مسیری را انتخاب کنید که بازدهی آن ارزش تحمل ریسک را داشته باشد. سرمایه گذاری در موارد کم ریسک، سود کمتری برای شما به همراه خواهند داشت.

بنجامین گراهام سه قانون اصلی را مطرح می کند:

1-قبل از سرمایه گذاری، شرکت یا دارایی مورد نظر و ماهیت فعالیّت آن را به طور کامل ارزیابی کنید.

2-از خود در برابر زیان های سنگین محافظت کنید.

3-بازدهی که مورد انتظار شماست باید معقول و منطقی باشد.

در صورتی که این سه اصل را در سرمایه گذاری در نظر داشته باشید، احتمال موفقیت شما بالا می رود. اگر می خواهید در بورس ‌های خارجی، خرید سهام، صندوق ‌های سرمایه ‌گذاری یا حتی ارزهای دیجیتال فعالیت کنید، نیاز به حسابی برای انتقال امن پول دارید، با افتتاح حساب بین المللیWise  می توانید پول خود را مدیریت کنید.

عملیات سفته بازی چیست؟

سفته بازی در نقطه مقابل سرمایه گذاری قرار دارد. این عملیات با ریسک بالا و سود های کلان همراه است. در مواردی نیز احتمال از دست دادن کامل سرمایه نیز وجود دارد.

اگر بخواهیم نگاهی به حوزه ارز دیجیتال داشته باشیم، بسیاری از افراد بدون تحلیل بنیادی و با حدس و گمان وارد بازار شده و در مواردی حتی ممکن است به دلیل جذابیت ارز، سرمایه گذاری انجام دهند.توجه داشته باشید که سفته ‌بازی محدود به کریپتو نیست.

در جدول زیر به بررسی کلی تفاوت سرمایه گذاری و سفته بازی در ارزهای دیجیتال اشاره کرده ایم:

ویژگی	سرمایه گذاری	سفته بازی
هدف	رشد منطقی و مستمر	کسب سود سریع
بازه زمانی	میان ‌مدت تا بلندمدت	کوتاه‌ مدت
روش تصمیم‌گیری	تحلیل بنیادی، عددی و هدفمند	حدس رفتار بازار و هیجان
ریسک	پایین ‌ قابل مدیریت	بسیار بالا گاهاً غیرقابل بازگشت
مثال	سهام شرکت‌ های پایدار اوراق قرضه	کریپتو نوسانی سهام بسیار کوچک

 

چگونه می توان سرمایه گذاری خوبی انجام داد؟

به طور کلی هر شخصی دلایل متفاوتی برای سرمایه گذاری دارد و بسته به شرایط شخصی و اهدافی که دارد، روش ها متفاوت است. مهم نیست سرمایه شما کم یا زیاد باشد، برای موفقیت در این مسیر، توصیه می کنیم مروری به نکات زیر داشته باشید و به عنوان ارکان سرمایه گذاری آن ها را به کار گیرید.

• بازدهی سرمایه گذاری با میزان ریسک ارتباط مستقیم دارد. در این مسیر باید ریسک پذیر باشید.
• اهداف شما می تواند از دیگری متفاوت باشد، افزایش سود و رشد سرمایه، حفظ ارزش دارایی یا تامین آینده فرزندان از جمله این اهداف می باشند.
• قبل از سرمایه گذاری، درآمد، هزینه های روزانه و بدهی های خود را بررسی کنید تا در زندگی روزمره دچار مشکل نشوید.
• نقدشوندگی نشان می دهد که دارایی شما چقدر سریع به پول نقد تبدیل می شود، در شرایط اضطراری این موضوع اهمیت بسیاری دارد.
• برای کاهش ریسک، سرمایه خود را در بازارهای مختلف تقسیم کنید و مانع از آسیب دیدن کل سرمایه، در صورت افت یک دارایی شوید.

در ادامه 9 روش سرمایه گذاری با پول کم را به شما ارائه می دهیم:

 

روش های سرمایه گذاری با پول کم

1-شما می توانید سرمایه خود را به صورت سپرده گذاری در بانک افزایش دهید.

این روش سرمایه گذاری بسیار ایمن می باشد، چرا که اصل پول شما تضمین می شود، اما سود بانک معمولاً از نرخ تورم پائین تر است. اگر ریسک گریز هستید، این روش برای شما مناسب است.

2-سرمایه گذاری های خود را با خرید اوراق دولتی انجام دهید.

خرید اوراق خزانه ریسک پائین و سود مشخصی دارند که در زمان معین پرداخت می شود. بازدهی این روش سرمایه گذاری معمولاً کمتر از سایر روش هاست.

3-سرمایه خود را با خرید دلار افزایش دهید.

در برخی مواقع خرید ارز می تواند سودآور باشد، اما این روش ریسک و نوسانات شدیدی نیز دارد. خرید سهام دلاری در بورس می تواند راه مطمئن تری برای بهره مند شدن غیر مستقیم از رشد قیمت دلار می باشد.

4-یکی از روش های سرمایه گذاری، فعالیت مستقیم در بورس می باشد.

شما می توانید با حداقل سرمایه، ۵۰۰ هزار تومان برای سهام یا ۱۰۰ هزار تومان برای صندوق ‌ها، وارد بازار بورس شوید. این روش، نقدشوندگی بالایی داشته و نیاز است برای مدیریت ریسک، آن را یاد بگیرید.

5-از دیگر روش های سرمایه گذاری، عرضه اولیه سهام است.

ای روش یکی از مطمئن ترین روش ها با مبالغ کم در بورس می باشد، بازدهی خوبی داشته و ریسک کمتری نسبت به سایر سهام ها دارند.

6-صندوق سرمایه گذاری از دیگر روش های سرمایه گذاری به شمار می رود.

اگر زمان یا دانش کافی برای سرمایه گذاری ندارید، این روش برای شما مناسب است. مدیریت حرفه ای صندوق ها به شما کمک می کند تا سرمایه تان به طور اصولی در سهام و یا اورق کم ریسک به کار گرفته شود. در زیر برخی از این صندوق ها را معرفی می کنیم:

• صندوق سهامی با بازدهی و ریسک بالا
• صندوق تصمین اصل سرمایه با سود کم
• صندوق اهرمی پر ریسک مناسب افراد حرفه ای
• صندوق شاخصی با بازدهی مشابه شاخص بورس
• صندوق درآمد ثابت با ریسک کم، مناسب افراد محافظه کار
• صندوق بازنشستگی تکمیلی مناسب برنامه ریزی بلندمدت

7- خرید طلا و سکه یکی دیگر از روش های سرمایه گذاری است.

شما می توانید طلا را به صورت سکه یا با هزینه اجرت خریداری کنید و یا از طریق بورس، اقدام به خرید گواهی سپرده یا صندوق طلا با سرمایه اندک و امنیت بیشتر کنید.

8-از دیگر روش های سرمایه گذاری، ورود به بازار فارکس می باشد.

یکی از بزرگترین بازارهای مالی در سراسر دنیا، بازار فارکس می باشد که امکان معامله ارز و کالا را به شما می دهد. برای استفاده از این روش شما نیاز به آموزش خواهید داشت. البته این روش سرمایه گذاری در ایران غیر قانونی اعلام شده است.

9-یکی از روش های سرمایه گذاری، ارزهای دیجیتال می باشد.

بازار رمزارزها پر ریسک می باشد و نوسان زیادی دارد، اما می تواند بازدهی بالایی نیز داشته باشد. برای موفقیت در این روش، می بایست دانش فنی، صبر و همچنین توانایی مدیریت ریسک را داشته باشید. اگر تازه کار هستید، این روش را به شما پیشنهاد نمی کنیم.

چگونه از سرمایه خود در مقابل سفته بازها محافظت بکنیم؟

اگر می خواهید از سرمایه خود در مقابل سفته بازها محافظت کنید، بهتر است استراتژی های اصولی و مدیریت ریسک را به کار بگیرید. روش های زیر به شما در این مسیر کمک می کند:

1-برای سرمایه گذاری تنوع ایجاد کنید. سرمایه گذاری در چند دارایی مختلف، ریسک ناشی از نوسانات قیمت را کاهش می دهد و سرمایه شما محفوظ می ماند.

2-قبل از سرمایه گذاری، با توجه به ارزش ذاتی دارایی های تان، با در نظر داشتن حاشیه اطمینان، سرمایه گذاری کنید.

3-قبل از هر نوع سرمایه گذاری، منابع قابل اعتماد و مستنداتی مانند شرکت ‌ها و صندوق‌ ها را بررسی کنید.

4- ابزارهایی مانند قراردادهای آتی، در مقابل تغییرات قیمت به شما کمک می کند تا سرمایه تان محفوظ بماند.

 5-قرار دادن حد ضرر برای خروج خودکار از معاملات، از زیان‌ های سنگین جلوگیری می ‌کند.

5-بخش محدودی از سرمایه خود را دارایی های پر ریسک اختصاص بدهید.

6-با توجه به نوسانات بازار، احساسی تصمیم نگیرید.

سوالات متداول در مورد تفاوت سرمایه گذاری و سفته بازی در ارزهای دیجیتال

1-کدام ‌یک ریسک بیشتری دارد؛ سرمایه ‌گذاری یا سفته‌ بازی؟
سفته‌ بازی ریسک بسیار بیشتری دارد چون معمولاً بر پیش‌ بینی نوسانات کوتاه‌ مدت متکی است، در حالی که سرمایه‌ گذاری با استراتژی و تحلیل منطقی ریسک کمتری دارد.

2-چه کسانی بیشتر به سفته ‌بازی روی می ‌آورند؟
معمولاً افرادی که به دنبال سود سریع، هیجان بازار و معامله ‌گری کوتاه ‌مدت هستند به سفته ‌بازی علاقه ‌مند می ‌شوند.

3-آیا سفته ‌بازی می ‌تواند به سرمایه ‌گذاری بلندمدت ضربه بزند؟
بله، ورود بدون دانش و هیجانی به بازار می‌ تواند باعث از دست رفتن اصل سرمایه شود و فرصت‌های بلندمدت را از بین ببرد.

4- آیا هر معامله کوتاه ‌مدت در ارز دیجیتال سفته‌ بازی محسوب می ‌شود؟
نه، برخی معاملات کوتاه ‌مدت هم می‌ توانند بر پایه تحلیل تکنیکال یا مدیریت ریسک اصولی باشند، اما سفته‌ بازی بیشتر بر حرکات هیجانی و بدون تحلیل منطقی تکیه دارد.

5-نقش تحلیل تکنیکال در سرمایه‌ گذاری و سفته ‌بازی چیست؟
تحلیل تکنیکال بیشتر در سفته‌ بازی و معاملات کوتاه ‌مدت کاربرد دارد، در حالی که سرمایه ‌گذاران بلندمدت بیشتر بر تحلیل بنیادی تمرکز می ‌کنند.

نتیجه گیری: آنچه در مورد تفاوت سرمایه گذاری و سفته بازی در ارزهای دیجیتال خواندیم.

چنانچه قصد ورود به بازار ارزهای دیجیتال را دارید، باید تفاوت سرمایه گذاری و سفته بازی در ارزهای دیجیتال را به ‌خوبی بشناسید. سرمایه ‌گذاری به شما کمک می‌ کند آینده مالی مطمئن‌ تری داشته باشید، در حالی که سفته ‌بازی می‌ تواند سرمایه‌ شما را به خطر بیندازد. بهتر است قبل از هر اقدامی، با آگاهی و انتخاب درست مسیر مناسب خود را مشخص کنید.