چطور در بازار فارکس معامله کنیم؟

موفقیت در این مارکت نیازمند اطلاعات و تحلیل‌های دقیق، تجربه کافی و تخصص است. مطالعه تحلیل‌های منتشر شده درباره آن  در سایت nezarat.com می‌تواند دید روشنی نسبت به نحوه انجام معامله به ما بدهد. پلتفرم یکی از برنامه‌هایی است که به معامله‌گران کمک می‌کند تا تصمیمات درست‌تری بگیرند. کاربران بازار فارکس با نوسانات قیمت ارزهای مختلف می‌توانند به سود برسند. کافی است در لحظات مناسب تصمیمات درستی اخذ کنند. در ادامه این مقاله به معرفی فارکس به زبان ساده و نحوه معامله در آن می‌پردازیم.

فارکس چیست؟

این بازار فعالیت خود را از سال ۱۹۷۱ آغاز کرد. اما روند صعودی رشد آن از سال ۱۹۹۸ شروع شد. کاربران با تبدیل ارزهای کشورهای مختلف به یکدیگر بار نرخی مشخص می‌توانند به سود برسند. این نرخ مشخص که ضریب تعادل نام دارد، در فارکس بر اساس میزان عرضه و تقاضای موجود در مارکت جهانی تعیین می‌شود. رشد FOREX در سال ۱۹۹۸ تا حد زیادی تحت تأثیر دو رویداد بزرگ تاریخی زیر بود:

• استاندارد طلا
• سیستم برتون وودز

کاربران فعال بازار فارکس معمولا شامل مواردی مثل بانک‌های مرکزی، مؤسسات مالی بزرگ، شرکت‌های صادرات و واردات، شرکت‌های بیمه‌ای، سفته‌بازها، اشخاص حقیقی و… می‌شوند. این افراد برای اینکه به درآمد برسند باید یک ارز را بخرند و در همان حال با فروش ارزی دیگر سود کسب کنند. این دارایی‌هایی می‌تواند گزینه‌های مختلفی مثل یورو، ین، دلار آمریکا، پوند و… باشد.

بستر جهانی تبادل ارز یا همان FOREX، مارکت Over the counter یا بدون مکان فیزیکی است و مانند بورس، مکان فیزیکی مشخصی ندارد. با این حال چند مورد از مراکز اصلی آن در شهرهای توکیو، نیویورک و لندن قرار دارد.

فردی که تحت هر عنوانی، عملیات سرمایه‌گذاری در یک بازار را شروع می‌کند، باید نسبت به ویژگی‌های آن، نحوه فعالیت ، نحوه تحلیل معامله و… آگاهی داشته باشد. به همین منظور برای تکمیل کردن اطلاعات شما درباره فارکس، به اصلی‌ترین ویژگی‌های آن اشاره می‌کنیم:

• عملکردی غیرمتمرکز و بدون فضای فیزیکی
• بزرگ‌ترین بازار مالی با گردش مالی روزانه ۵ تریلیون دلار
• تحت تأثیر اخبار، رویدادهای سیاسی و اقتصادی بین‌المللی
• سرعت نقدشوندگی بالا
• هزینه معاملاتی پایین

فارکس چیست به زبان ساده

سه کاراکتر اصلی بازار فارکس شامل معامله‌گران، مارکت جهانی و واسطه‌ها می‌شود. با مشاهده و بررسی سایت bitcoin.com میتوانید اطلاعات زیر را به صورت ملموس تری مطالعه کنید. شرکت‌های کارگزاری مختلف که خود فعالیتی تحت نظر نهادهای نظارتی رگولاتوری دارند، نقش واسطه را در معاملات FOREX ایفا می‌کنند. به این صورت فروشنده و خریدار از طریق یک کانال بین بانکی به یکدیگر متصل شده و معامله انجام می‌شود. از جمله مهم‌ترین نهادهای نظارتی رگولاتوری می‌توان به این موارد اشاره کرد:

• FMA نیوزلند
• NFA آمریکا
• BaFin آلمان
• FCA انگلستان
• ASIC استرالیا
• Mifid اتحادیه اروپا
• CySEC قبرس
• FINMA سوئیس

توجه داشته باشید که قوانین و روش کار هر کدام از این نهادها، تحت نظارت خود آن کشور مبدأ تعیین و اجرا می‌شود. این قوانین باعث می‌شود تا حد زیادی از بروز مشکلات و تخلفات در این بستر جلوگیری شود.

برای فعالیت در بازار فارکس باید ابتدا در یکی از کارگزاری‌های معتبر ثبت نام کنید. سپس می‌توانید مبلغ موردنظرتان را به حساب سپرده آن شرکت واریز کنید و سپس با توجه به جفت ارزها، نوع سفارشات، تحلیل‌های مختلف و… معاملات خود را انجام دهید.

ساعت کاری در بازار فارکس

• سیدنی
• ژاپن
• نیویورک
• فرانکفورت
• لندن

بازه زمانی برگزاری این جلسات معمولا ۹ ساعت است. با این تفاسیر هر معامله‌گری از هر گوشه جهان می‌تواند جلسه معاملاتی خود را انتخاب کند و به معامله بپردازد. اما عمده فعالیت مناطق مختلف جهان در جلسات پنج‌گانه مذکور به این شکل تقسیم‌بندی می‌شود:

• معامله‌گران اورانوسیه و شرق آسیا در بازار ژاپن
• معامله‌گران اروپایی در بازارهای فرانکفورت و لندن
• معامله‌گران آمریکایی در بازار نیویورک

سفارشات در پلتفرم‌های فارکس

• قیمت لحظه‌ای (Market Execution)
• سفارش‌های شرطی یا PO (Pending Orders)

سفارش‌هایی که از نوع قیمت لحظه‌ای باشند، متناسب با قیمت ارز در زمان فشردن دکمه خرید یا فروش ثبت می‌شوند. اما اوردرهای PO به چهار دسته زیر تقسیم می‌شوند:

• توقف خرید یا Buy stop
• توقف فروش یا Sell stop
• محدودیت ورود به موقعیت خرید یا Buy limit
• محدودیت ورود به موقعیت فروش یا Sell limit

همچنین نکات مهمی که در این نوع سفارشات وجود دارد عبارتند از:

• تعیین قیمت توسط معامله‌گر
• لزوم تعیین حجم معامله توسط معامله‌گر
• امکان تعیین حد سود و حد ضرر در زمان دلخواه
• لزوم تعیین تاریخ انقضا سفارشات پیش از ورود به معامله

بررسی مفهوم ضریب اهرمی در FOREX

میزان ضریب اهرمی در کارگزاری‌های مختلف متناسب با قوانین و شرایط آن شرکت متفاوت است. همچنین زمانی که معامله به ضرر برسد و میزان ضرر آن از وجه تضمینی اولیه کاربر بیشتر شود، آن سفارش به طور خودکار بسته می‌شود. برای درک بهتر این مفهوم فرض کنید که شما یک سرمایه ۱۰۰۰ دلاری دارید. با این ۱۰۰ دلار (وجه تضمین) و ضریب اهرمی ۱:۱۰۰ می‌توانید یک معامله ۱۰۰۰۰۰ دلاری داشته باشید.

هزینه‌های ترید بازار فارکس

برای اینکه هزینه‌های معاملاتی بازار فارکس را بررسی کنیم، باید ابتدا با آشنا شوید. هر جفت ارز موجود در FOREX، دارای دو قیمت است:

• قیمت ارز خریداری شده (ASK)
• قیمت ارز فروخته شده (BID)

اختلاف این دو قیمت برای هر جفت ارز، اسپرد نام دارد. لازم است بدانید اصلی‌ترین هزینه کاربران در این بازار، همین هزینه اسپرد است. بخش دیگری از هزینه معاملاتی در FOREX مربوط به مفهوم کمیسیون (Commission) می‌شود. بر این اساس، با توجه به میزان نقدینگی حساب، نماد و حجم معاملات، مبلغ خیلی ناچیزی از حساب کاربر کسر می‌شود.

در نهایت می‌توان نتیجه گرفت که هزینه معاملاتی سفارشات در کارگزاری‌های مختلف، اعداد و ارقام متفاوتی به همراه دارد. این شرکت‌ها قوانین، تمهیدات و استراتژی‌های مختلفی به کار می‌گیرند تا در جذب مشتری عملکرد بهتری داشته باشند. نوع عملکرد و قانونمند بودن این بروکرها جزو عواملی است که باعث ایجاد تفاوت می‌شود.

کارگزاری‌های فارکس

شرکت‌های کارگزاری مختلفی که در بازار فارکس فعالیت دارند، بر اساس میزان اعتبار و نحوه اجرای سفارش‌ها و تراکنش‌ها به چهار دسته کلی تقسیم می‌شوند. در ادامه تقسیم‌بندی شرکت‌های کارگزاری FOREX یا بروکرها را بررسی می‌کنیم. قیمت‌های خرید و فروش در این بروکرها توسط خود کارگزار و با توجه به عوامل حاشیه‌ای مارکت تعیین می‌شود. طرف معامله فرد معامله‌گر در این شرکت‌ها خود کارگزار است و میزان کارمزد معاملات نیز به شکل ثابتی تعیین می‌شود. این بروکرها به هسته مرکزی معاملات دسترسی ندارند و معامله‌گران آن‌ها نیز قیمت‌های واقعی را مشاهده نمی‌کنند. به طور کلی می‌توان گفت کم‌اعتبارترین نوع بروکرها، شرکت‌های بازارساز هستند.

نقطه مقابل شرکت‌های بازارساز، بروکرهای NDD است که کاربران آن به طور مستقیم به سیستم عرضه و تقاضای جهانی وصل می‌شوند. بنابراین قیمت‌ها واقعی‌تر هستند و کارمزدها ثابت نیستند. بروکرهای اصلی خود به دو دسته دیگر تقسیم می‌شوند که در بخش‌های بعد به آن‌ها می‌پردازیم. بروکرهای STP یکی از زیرمجموعه‌های شرکت‌های اصلی است. در این شرکت‌ها سفارش‌های خرید و فروش معامله‌گران بازار فارکس با تمام جزئیات درج می‌شوند. سپس خیلی سریع و بدون اتلاف وقت به سیستم مرکزی ارسال می‌شود و در نهایت بر اساس قیمت‌های موجود در مارکت جهانی معامله می‌شود.

یکی دیگر از زیرمجموعه‌های بروکرهای بازار اصلی، حساب‌های ECN است. در این کارگزاری‌ها هم مانند STP پیشنهادهای معاملاتی توسط کارگزار دریافت می‌شود. اما تفاوت جزئی و مهمی وجود دارد. در این بروکرها بهترین قیمت انجام معامله بر اساس تقاضای مارکت به مشتری پیشنهاد می‌شود. در چنین شرایطی کارمزد معاملات متغیر است و کاربران می‌توانند به عمق بازار جهانی دسترسی داشته باشند. برای کسب اطلاعات بیشتر درباره این مفهوم، می‌توانید به مقاله مراجعه کنید. معتبرترین کارگزاری‌های فارکس در دسته ECN قرار دارند. اما متأسفانه بسیاری از آن‌ها از خدمت‌رسانی به کشورهای تحریم شده توسط آمریکا و اروپا خودداری می‌کنند. لذا فعالیت در آن‌ها برای کاربران ایرانی با مشکلات و موانع زیادی همراه است.

انواع جفت ارزهای بازار فارکس

ابتدای شروع کار FOREX، فعالیت آن به معامله ارزهای مختلف محدود بود. اکنون با گذشت زمان و پیشرفت تکنولوژی امکان ترید انواع ارز دیجیتال، سهام بورس، فلزات گران‌بها مثل طلا، نفت و… در این مارکت وجود دارد. اما شما به عنوان فردی که قصد فعالیت در این بستر را دارد، باید با جفت ارزهای مهم و پر تکرار آن آشنا شوید:

• دلار آمریکا/دلار کانادا
• دلار آمریکا/ فرانک سوئین
• دلار آمریکا/ین ژاپن
• یورو/دلار آمریکا
• پوند بریتانیا/دلار آمریکا
• دلار استرالیا/ دلار آمریکا
• دلار نیوزلند/دلار آمریکا

جفت ارزهای فرعی یا Minors

جفت ارزهایی که دلار در آن‌ها وجود نداشته باشد، جفت ارز فرعی یا کراس نام دارد. ارزهای موجود در این دسته از ثبات قیمتی کم‌تر و کارمزد بیشتری برخوردار هستند. جفت ارزهای فرعی نسبت به نمادهای اصلی محبوبیت و ارزش معاملاتی کم‌تری دارند. اما میزان نقدشوندگی آن‌ها تقریبا مشابه یکدیگر است.

جفت ارزهای ناشناس یا Exotic

دسته سوم جفت ارزهای اگزوتیک نام دارد. در آن‌ها معمولا نام یک ارز جدید و یکی از اقتصادهای نوظهور در یک سو و یک ارز اصلی در سوی دیگر قرار می‌گیرد. حجم معاملات جفت ارزهای اگزوتیک بسیار کم است. دلیل آن هم در کارمزدهای بالا، ثبات قیمتی کم و نقدینگی نامناسب آن‌ها است.

تحلیل‌ها در بازار فارکس چگونه انجام می‌شود؟

هر بستر مالی متناسب با عوامل تأثیرگذاری، استراتژی فعالیت و عناصر مختلف دیگر، به روش‌های متفاوتی تحلیل می‌شود. تحلیل جزو یکی از ملزومات سرمایه‌گذاری است. همیشه گروه خاصی هستند که به طور تخصصی مارکت‌های مختلف مثل فارکس، بورس، کریپتو و… را آنالیز می‌کنند. در ادامه متدهای تحلیل FOREX را معرفی می‌کنیم.

تحلیل بنیادی

تحلیل بنیادی یک روش کلی برای بررسی است. اما جزئیات آن در بسترهای مختلف فرق می‌کند. در بازار فارکس هنگام انجام تحلیل بنیادی باید عوامل اقتصادی، سیاسی، اجتماعی کشورهای مختلف مورد بررسی قرار بگیرد. برای مثال کاهش نرخ بیکاری یک اتفاق اقتصادی مثبت در یک کشور است که ممکن است موجب تقویت ارز آن کشور شود.

تحلیل تکنیکال یا فنی

در تحلیل تکنیکال، اتفاقات و جزئیات نمودارهای قیمتی باید مورد بررسی قرار بگیرد. این نوع از آنالیز هم مانند تحلیل بنیادی در بازارهای مالی مختلف مورد استفاده قرار می‌گیرد و اتفاقا طرفداران زیادی هم دارد. به همین منظور اکنون شاهد سبک‌های متنوعی مثل الگوهای هارمونیک، تحلیل کلاسیک، و… هستیم. تحلیل فنی یا تکنیکال در مارکت‌های مالی مختلف چارچوب و شکل ثابتی دارد. اما مواردی مثل میزان نقدشوندگی، عرضه و تقاضا و… ممکن است روی چگونگی آنالیز و عملکرد آن تأثیرگذار باشد.

تحلیل تکنو فاندامنتال

زمانی که شما به عنوان یک معامله‌گر ترکیبی از دو نوع تحلیل ذکرشده را روی بازار فارکس داشته باشید، نتیجه‌گیری واقعی‌تری خواهید داشت. تحلیل تکنیکال بنیادی به بررسی هر دو بعد فنی و بنیادی می‌پردازد و ریسک تحلیل را کاهش می‌دهد. تحلیلگران با این روش خطاهای خود را به حداقل می‌رسانند.

نکات مهم بازار فارکس برای کاربر ایرانی

فعالیت در FOREX در ایران، توسط مراجع قضایی، اقتصادی و مذهبی ممنوع اعلام شده است. علت این ممنوعیت هم به مبانی شرعی و قانونی کشور ایران مربوط می‌شود. نبود نظارت و قوانین کامل و تحریم‌ها و محدودیت‌هایی که شامل ایران است، فعالیت فارکس در ایران را از نظر قانونی ممنوع کرده است. از نظر شرعی نیز عواملی مثل شبه ربوی بودن تراکنش‌ها و برخی قواعد فقهی احکام اسلامی باعث شده تا فعالیت در این مارکت عملی نامشروع خطاب شود. این عوامل عبارت‌اند از:

• قاعده لاضرر (اشاره به نبود آگاهی و تخصص کافی در ایران برای فعالیت در این بازار)
• ربوی بودن تراکنش‌ها (اشاره به کسب سود معامله‌گران از انجام تراکنش)
• صوری بودن برخی معاملات (اشاره به عدم صلاحیت برخی کارگزاری‌ها و عملکرد نامناسب آن‌ها)
• نداشتن زیرساخت‌های مناسب برای فعالیت در فارکس مثل اینترنت مناسب، آموزش کافی و…

با وجود همه این محدودیت‌ها باز هم کاربران ایرانی نسبتا زیادی هستند که در FOREX فعالیت دارند. کسب درآمد دلاری اصلی‌ترین وسوسه برای فعالیت در این فضا است. ضمن اینکه شرایط اقتصادی، سیاسی و اجتماعی ایران تأثیری روی این مارکن ندارد و باعث تغییر نرخ سود نمی‌شود. بنابراین گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری به نظر می‌رسد. اما کاربران ایرانی فعال باید پیچیدگی‌ها، محدودیت‌ها و همه این عوامل را به جان بخرند.